つみたてNISAで1年間投資した実績の紹介

はじめに

私は2018年９月からSBI証券にてつみたてNISAの運用を実施しています。

今月で投資を始めてから1年になりました。

つみたてNISAは、年間40万円を20年間まで非課税で投資できるシステムで、私は年額MAXで運用しています。

今回はこれまでの実績を紹介したいと思います。

下のグラフはこれまでの実績を示したものです。

　～グラフの見方～

私はこれまで、日経平均株価に連動する投資信託を購入していましたが、先月は米中貿易摩擦の影響で下落したため、損益額(含み損益)がマイナスになっていました。

今月になり回復したので、そのタイミングで解約しました。

最終的にはプラス収支で解約することができたので、本当に良かったです。

ちなみに、100,000円投資して、+2,000で解約したので、年利2%くらいですね。

グラフの方に話を戻すと、2019年9月のつみたて額は先月分より少なくなっているのは、日経平均株価に連動する投資信託を解約したためです。

現在(2019年9月)は、損益額がプラスになっているので、トータルの評価額は積立額を上回っています。調子よく運用できていますね。

今後も含み益が増えていくことに期待です。

今月はポートフォリオを色々と変更したので、１つづつ説明していきたいと思います。

まずは現在(2019年9月時点)のポートフォリオです。

記事の上でも述べましたが、日経225インデックスファンドを解約したため、ポートフォリオから消えています。

現在は４種類の投資信託を運用しています。

全ての銘柄で含み益が出ていてる状態です。綺麗ですね！

ここからは別々に銘柄を見ていきたいと思います。

S&P500はアメリカの株価指数で、今後大きな伸びが期待できる投資信託です。

なぜそう考えているかというと、下の図を見てください。

S&P500の過去５年間の推移です。すごく右肩上がりになっているのが分かると思います。

今後もアメリカ市場が成長することを期待して、この銘柄を選びました。

この銘柄は、毎月9,000円づつ積み立てています。

この投資信託はバランス重視の投資信託で、株式だけでなく、債権や不動産などへ幅広く投資することによって、リスクヘッジを図っています。

20年間投資し続けることを考えたときに、必ずどこかのタイミングで暴落するリスクがあるので、バランスの取れた投資信託で安定運用するために、この銘柄を選びました。

この銘柄に対しても、毎月9,000円積み立てています。

ポートフォリオの下２つの銘柄は、どちらも日本を除く外国株式に連動する投資信託(MSCIコクサイインデックスファンド)です。

同じ会社の投資信託のみを購入するのはリスクがあるので、分散投資の意味を込めて2つの銘柄に分けていますが中身は同じです。

S＆P500と８資産均等型も三菱UFJの銘柄なので、もしかしたら今後、外国株式の銘柄はニッセイの方に絞るかもしれません。

積立て額に関してですが、三菱UFJの外国株式は毎月2,000円、ニッセイの外国株式は毎月9,000円積み立てています。

日経平均株価に連動する投資信託を解約し、S&P500と８資産均等型の投資信託の運用を開始しました。

現在のつみたて額は240,000円程度で、それに加えて含み益が9,500円なので、トータルの評価額としては250,000円くらいです。

月々のつみたて額は、

①S&P500：9000円　②８資産均等：9,000円　③外国株式(三菱UFJ)：2,000円　④外国株式(ニッセイ)：9,000円となっています。

今後は、特に問題がなければこのまま投資を続ける予定です。

もし何か不具合があれば、ポートフォリオを変更したり、積立額を変更したりして調節していきたいと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございました。